רבים נמנעים מלעסוק בנושא הצוואה מחשש ל"עין הרע" או סתם מחוסר נוחות. אך האמת היא שצוואה היא מעשה של אחריות ואהבה כלפי המשפחה. בהעדר צוואה, החוק הוא זה שיקבע מי יירש אתכם, ולעיתים קרובות - זה לא מה שהייתם רוצים.
למה חשוב לערוך צוואה?
חוק הירושה בישראל קובע "ברירת מחדל" לחלוקת העיזבון. אם לא ערכתם צוואה, הרכוש יחולק שווה בשווה בין בן/בת הזוג והילדים (או קרובים אחרים לפי מעגלי קרבה).
מתי ברירת המחדל של החוק לא מספיקה?
- ידועים בציבור: מעמדם בחוק הירושה מורכב יותר ודורש הוכחה. צוואה פותרת את אי-הוודאות.
- פרק ב׳: כשיש ילדים מנישואים קודמים, החוק עלול ליצור מצבים של נישול או שותפות לא רצויה בנכסים.
- חלוקה לא שוויונית: אם ברצונכם להוריש לילד אחד יותר, או לתמוך בבן משפחה עם צרכים מיוחדים.
- תנאים בצוואה: אם חשוב לכם להתנות את קבלת הירושה בגיל מסוים או בתנאים אחרים.
צוואה מול ירושה על פי דין
ההבדל בין שליטה מלאה לבין הכתבה של המדינה:
| קריטריון | צוואה (הרצון שלכם) | ירושה על פי דין (החוק) |
|---|---|---|
| מי היורשים? | כל אדם או גוף שתבחרו | קרובי משפחה בלבד לפי סדר קבוע |
| אופן החלוקה | חלוקה מדויקת לפי ראות עיניכם | חלוקה שוויונית מתמטית (חצי-חצי וכו') |
| הגנה על בן/בת הזוג | אפשר להוריש הכל לבן הזוג תחילה | בן הזוג חולק את הדירה עם הילדים |
| מניעת סכסוכים | הוראות ברורות מצמצמות מחלוקות | פתח לפרשנויות וסכסוכי ירושה |
תהליך עריכת הצוואה
עריכת צוואה אצל עורך דין מבטיחה שהיא תהיה תקפה משפטית, ברורה ונינתנת למימוש ללא קשיים.
פגישת ייעוץ והכרות
נפגשים כדי למפות את כלל הנכסים (נדל"ן, כספים, ביטוחים) ולהבין את הרצונות והשאיפות שלכם לגבי חלוקתם.
בחירת מנגנוני הגנה
נחליט על מנגנונים משפטיים מתאימים, כמו "יורש אחר יורש" (להבטחת רכוש לילדים אחרי בן הזוג) או מינוי מנהל עיזבון במידת הצורך.
ניסוח הצוואה
אני מנסח את המסמך בשפה משפטית מדויקת שאינה משתמעת לשתי פנים, למניעת התנגדויות עתידיות.
חתימה והפקדה
חותמים על הצוואה בפני עדים (בדרך כלל עורך הדין ועוד עד). ניתן ומומלץ להפקיד את הצוואה אצל רשם הירושות.
שאלות נפוצות
בהחלט. צוואה ניתן לשנות בכל עת, כל עוד האדם כשיר משפטית. הצוואה האחרונה שנערכה כדין היא זו שקובעת ומבטלת את קודמותיה.
צוואה הדדית נערכת על ידי בני זוג המורישים את רכושם זה לזו. זו דרך מצוינת להגן על בן הזוג הנותר בחיים, אך היא דורשת מנגנונים מיוחדים להגבלת יכולת השינוי החד-צדדית בעתיד.
המחיר משתנה בהתאם למורכבות הצוואה (יחיד/זוגי, היקף נכסים, מנגנוני נאמנות). בפגישה הראשונה אתן הצעת מחיר מסודרת והוגנת.